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BOLETIN OFICIAL

EL PERUANO I Lima, jueves 31 de octubre de 2019
ESTADO DE RESULTADOS
del 01 de enero al 30 de setiembre de 2019
En Miles de Soles
INGRESOS POR INTERESES

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA
Al 30 de setiembre de 2019
En Miles de Soles
A CT IV O

TOTAL

DISPONIBLE
Banco Central de Reserva del Perú Bancos y otras Empresas del Sistema Financiero del País Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior Otras Disponibilidades
1,685,319
258,566
464,527
418,745
543,481

INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA
Instrumentos Representativos de Capital Instrumentos Representativos de Deuda
4,589,699
2,486,228
2,103,471
3,704,032
3,628,645
2,316
589,221
399,580
109
915,839

DERIVADOS PARA NEGOCIACION

313

CUENTAS POR COBRAR
Otras Cuentas por Cobrar
4,024
4,024

INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO

5,773

35,836
94,177
205,077
33

GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público Depósitos de Empesas del Sistema Finan.y Organismos Financieros Internac.
Adeudados y Obligaciones Financieras
299,636
434
1,889
294,156

Adeudos y Obligaciones del sistema Financiero del País Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financ. del Exter. y Org.Financ.Internac.
Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior Comisiones y otros cargos por adeudos y obligaciones financieras Valores, Titulos y Obligaciones en Circulación
21,007
12,530
1,562
4,019
255,038

Cuentas por pagar intereses de Cuentas por Pagar Resultado por Operaciones de Cobertura Otros Gastos Financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO

MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Ingresos por Créditos Indirectos Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Ingresos Diversos GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Gastos Diversos
315
315

IMPUESTOS CORRIENTES

22,575

OTROS ACTIVOS

5,970

TOTAL DEL ACTIVO

10,018,020

PASIVO
OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
Otras Obligaciones DEPÓSITOS DE EMP.DEL SIST. FINANC. y ORG.FINANC.INTERNAC.
Depósitos a Plazo ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Adeudos y Obligaciones con Emp.e instituciones financ. del país Adeudos y Obligaciones con Emp.del Exterior y Org.Financ. Internac.
Otros Adeudos y Obligaciones del país y del exterior Valores y Titulos
TOTAL

39,395
39,395
7,286,484
791,688
312,131
136,652
6,046,013

DERIVADOS PARA NEGOCIACION

684

DERIVADOS PARA COBERTURA

578

CUENTAS POR PAGAR

249,622

PROVISIONES
Provisión para Créditos Contingentes Provisión para litigios y demandas Otros
149,693
145,133
1,352
3,208

IMPUESTOS DIFERIDO

203,399

OTROS PASIVOS

4,686

TOTAL DEL PASIVO

7,948,359
PATRIMONIO

Capital Social Capital Adicional Reservas Ajustes al Patrimonio Resultados Acumulados Resultado Neto del Ejercicio TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

GERENCIA DE FINANZAS-COFIDE
005-1819741-1

2,069,661
1,896,287
84
2,149
136,861
23,719
10,561
10,018,020
738,880

35,487
9,065
44,552
23,029
3,961
18,966
102
2,213
78
2,135
65,368

RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
Inversiones disponibles para la Venta Derivados de Negociación Resultados por Operaciones de Cobertura Utilidad Pérdida en Diferencia de Cambio Otros
8,590
8,357
7,963
626
6,873
697

GASTOS DE ADMINISTRACIÓN
Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Deterioro de Inversiones Provisiones por Litigios y Demandas Otras Provisiones RESULTADO DE OPERACIÓN

13,818
13,818

1,679
1,679
1,214
264

MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

MARGEN OPERACIONAL
ACTIVO INTANGIBLE
Otros activos intangibles
335,123

Disponibles Inversiones disponibles para la Venta Cartera de Créditos Directos Otros Ingresos Financieros
PROVISIONES PARA CREDITOS DIRECTOS
CARTERA DE CREDITOS
Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Reestructurados Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos en Cobranza Judicial - Provisiones para Créditos
TOTAL

OTROS INGRESOS Y GASTOS
RESULTADO DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUESTO A LA RENTA

73,958
47,655
26,700
17,746
3,209
2,106
24,197
9,932
5,015
77
755
845
3,394
14,265
1,102
13,163

IMPUESTO A LA RENTA

2,602

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
ESTADO DE RESULTADOS y OTRO RESULTADO INTEGRAL
del 01 de enero al 30 de setiembre de 2019
En Miles de Soles
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO :

10,561

10,561

Otro Resultado Integral :
Inversiones disponibles para la venta Coberturas de flujo de efectivo Impuesto a las ganancias relacionadas con los componentes de Otro Resultado Integral Otro Resultado Integral del ejercicio, neto de impuestos
165,473
1,487
48,375
115,611

RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

126,172

REQUERIMIENTOS DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CRÉDITO, MERCADO
Y OPERACIONAL Y CÁLCULO DEL LÍMITE GLOBAL A QUE SE REFIERE EL PRIMER PÁRRAFO
DEL ARTÍCULO 199 Y LA VIGÉSIMA CUARTA DISPOSICIÓN TRANSITORIA DE LA LEY GENERAL
VIGENTE A PARTIR DEL 1 DE JULIO DE 2009
Artículos 186 al 194, artículo 199 y Vigésima Cuarta Disposición Transitoria de la Ley General N 26702
Al 30 de setiembre de 2019
En Miles de Soles I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
APR
Total Método Estándar 9,786,608
978,661
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito 9,786,608
978,661
II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
APR
Total Método Estándar 16,230
1,623
Riesgo de Tasa de Interés 3,457
346
Riesgo Cambiario 12,773
1,277
Método de Modelos Internos 0
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado 16,230
1,623
III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
APR
Total Método del Indicador Básico 197,415
19,741
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional 197,415
19,741
IV Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:
V Patrimonio Efectivo Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2
Asignado a cubrir riesgo de crédito Asignado a cubrir riesgo de mercado Asignado a cubrir riesgo operacional Total Patrimonio Efectivo de Nivel 3
Total Patrimonio Efectivo VI Ratio de Capital Global %:

1,000,025
Total 1,899,124
1,709,211
113,948
75,965
1,100,979
990,881
66,059
44,039
0 3,000,103
30.00