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BOLETÍN OFICIAL

Lima, martes 23 de abril de 2024 I EL PERUANO

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA BANCO GNB PERÚ S.A.
Al 31 de marzo de 2024
En Miles de Soles
ESTADO DE RESULTADOS
Por el Período terminado al 31 de marzo de 2024
En Miles de Soles
PASIVO Y PATRIMONIO NETO

ACTIVO
2024
DISPONIBLE
Caja
18,753

Bancos y Otras Instituciones Financieras del Exterior
97,156

Canje
512

Otras Disponibilidades
191,890

FONDOS INTERBANCARIOS
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE CON
CAMBIOS EN RESULTADOS

266,574

Obligaciones a la Vista
596,137

Bancos y Otras Empresas del Sistema Financiero del País
4,384,522

OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO

39,754

Banco Central de Reserva del Perú
895,487

Obligaciones por Cuentas de Ahorro
3,197,017

Obligaciones por Cuentas a Plazo
25,444

Otras Obligaciones
-

FONDOS INTERBANCARIOS

237,213
8,881

Depósitos a la Vista
-

Depósitos de Ahorro -

228,332

Depósitos a Plazo
973,698

INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA

221

Representativo de Capital Instrumentos Representativos de Deuda INVERSIONES A VENCIMIENTO
CARTERA DE CRÉDITOS

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú
313,092

Adeudos y Obligaciones con Empresas e Instituciones Financieras del Perú
3,467,650

Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Refinanciados
82,640

Cartera de Créditos Vencidos
31,454

Cartera de Créditos en Cobranza Judicial
90,664
231,523

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN

4,056

CUENTAS POR COBRAR

8,902
8,902

BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO
Y ADJUDICADOS

-

229,879
2,711
132,970

Valores y Títulos
1,451

DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN

30,284

CUENTAS POR PAGAR

26,665

PROVISIONES

26,320

Provisión para Créditos Contingentes
326

Provisión para Litigios y Demandas Otros
19

OTROS PASIVOS

11,434

TOTAL DEL PASIVO :

5,057,129

-

Bienes Realizables
-

Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO

3,381

ACTIVO INTANGIBLE

4,926

Otros Activos Intangibles
4,926
29,114

IMPUESTO DIFERIDO

57,603

OTROS ACTIVOS

10,874

760,369

PATRIMONIO NETO :

5,817,498

628,850
-

Capital Adicional
129,481

Reservas
2,634

Ajustes al Patrimonio
4,672
5,817,498
338,326

RESUMEN DE REQUERIMIENTOS PATRIMONIALES Y CÁLCULO DEL LÍMITE GLOBAL A QUE SE REFIERE EL TERCER PÁRRAFO DEL ARTÍCULO 199
Artículos 186 al 194, artículo 199 y Vigésima Cuarta Disposición Transitoria de la Ley General N 26702
Al 31 de marzo de 2024
En Miles de Soles I Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
Total APR por Riesgo de Crédito y Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito II Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
Método Estándar Riesgo de Tasa de Interés Riesgo Cambiario Total APR por Riesgo de Mercado y Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado III Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
Método del Indicador Básico Total APR por Riesgo Operacional y Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional Total APR por Riesgo Créd., Merc. y Oper. y Total Req. de Patrim. Efec. x Riesgo Cred., Merc. y Oper
Inversiones Disponibles para la Venta Inversiones a Vencimiento
MONTO

4,994,177
APR2
61,729
49,681
12,048
61,729
APR3
298,281
298,281
5,354,187

449,476
MONTO
6,173
4,968
1,205
6,173
MONTO
29,828
29,828
485,477
690,308

Requerimiento de conchón de conservación Total requerimiento de colchones
33,463
33,463

Capital ordinario de nivel 1 asignado a cubrir colchones Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgos Adicionales Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo por concentración individual, sectorial y regional Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgos Adicionales Patrimonio Efectivo asignado a cubrir Riesgos Adicionales Patrimonio Efectivo Capital Ordinario de Nivel I
Patrimonio Efectivo de Nivel I
Patrimonio Efectivo de Nivel II
Patrimonio Efectivo Total Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo Superávit déficit global de Patrimonio Efectivo Ratio de Capital Global %

33,463
67,736
67,736
67,736

3,384
82,559
-

GASTOS POR INTERESES
Obligaciones con el Público
73,486
64,404

Fondos Interbancarios
308

Depósitos de Empresas del Sistema y Organismos Financieros
4,062

Adeudos y Obligaciones Financieras
4,649

Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del País Adeudos y Obligaciones con Instituciones Financieras del Ext. y Organ. Financ. Internac.

3,577
62

Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior
-

Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras
133

Valores Títulos y Obligaciones en Circulación
877
63

Intereses de cuentas por pagar MARGEN FINANCIERO BRUTO

- Provisiones para Incobrabilidad de Créditos Directos MARGEN FINANCIERO NETO
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

63
34,160
2,135
32,025
4,689
847

Ingresos por Créditos Indirectos
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

3,842
3,452
-

Contrato del Financiamiento
Plazo del contrato
Deuda que respalda S/ 000

-

Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Primas al Fondo de Seguros de Depósito Gastos Diversos
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS
Y GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

1,374
2,078
33,262
1,502

-

Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados
-

Inversiones Disponibles para la venta Derivados de Negociación
412
-

Ganancia Pérdida en participaciones Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio
1,916
2

MARGEN OPERACIONAL
GASTOS DE ADMINISTRACIÓN

34,764
26,751

Gastos de Personal y Directorio
15,096

Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
11,102
553

Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

894

MARGEN OPERACIONAL NETO

7,119

VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES

4,808

Provisiones para Créditos Indirectos
3,004

Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Provisiones para Bienes Realizables, Recibidos en Pago, Recuperados y adjudicados Deterioro de Inversiones Provisión para Litigos y Demandas
RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DEL
IMPUESTO A LA RENTA

46
489
82
1,187
2,311
148
2,163

IMPUESTO A LA RENTA

2,509

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

4,672

ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO RESULTADO INTEGRAL
Por el Período terminado al 31 de marzo de 2024
En Miles de Soles
Legislación
2024

Jurisdicción RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

Financiamiento recibido con garantía de cartera de créditos
4,672

Otro Resultado Integral:
15,512

COFIDE

7 AÑOS

1,634

PERUANA

PERÚ

Inversiones disponibles para la venta
Otro Resultado Integral del ejercicio, neto de impuestos
002-2281309-1

14,091

Otros Ingresos Financieros
Otras provisiones 729,712
729,712
61,795
791,508
586,677
204,831
14.78%

CONTRATOS DE FINANCIAMIENTO CON GARANTÍA DE CARTERA CREDITICIA
Resolución SBS Nº 1027-2001
Al 31 de marzo de 2024
En Miles de Soles
Total
-

Otros
APR1

Patrimonio Efectivo asignado a cubrir Riesgo de Crédito, Mercado y Operacional Requerimiento de Colchones
MEDIANO PLAZO - ME

Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultado
RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO NETO:
RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

Monto de los Activos S/ 000

1,887

Gastos por Créditos Indirectos
Resultado Neto del Ejercicio TOTAL DEL ACTIVO:

5,725

Fondos Interbancarios
Ingresos Diversos
Capital Social
IMPUESTOS CORRIENTES

107,646

Disponible
Cuentas por pagar
-

Cuentas por Cobrar por Bienes y Servicios y Fideicomiso Otras Cuentas por Cobrar
-

Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior y Organismos Financieros
3,494,415

- Provisiones para Créditos
365,560

973,477

INGRESOS POR INTERESES

Cartera de Créditos Directos
DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA
FINANCIERO Y ORGANISMOS FINANCIEROS
INTERNACIONALES

-

Instrumentos de Deuda
Concepto
2024

2024

752,312

3

15,512

1,634

Elaborado por el Área de Contabilidad
1,293
3,379