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BOLETÍN OFICIAL

EL PERUANO I Lima, viernes 19 de abril de 2024

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA
AL 31 DE MARZO 2024
En Miles de Soles
ACTIVO
DISPONIBLE
Banco Central de Reserva del Perú Bancos y otras Empresas del Sistema Financiero del País Bancos y otras Instituciones Financieras del Exterior FONDOS INTERBANCARIOS
INVERSIONES A VALOR RAZONABLE
CON CAMBIOS EN RESULTADOS
INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA
VENTA
Instrumentos Representativos de Deuda INVERSIONES A VENCIMIENTO
CARTERA DE CREDITOS
Cartera de Créditos Vigentes - Provisiones para Créditos
DERIVADOS PARA NEGOCIACION
DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR COBRAR
Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso Otras Cuentas por Cobrar BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN
PAGO Y ADJUDICADOS
PARTICIPACIONES
INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO
ACTIVO INTANGIBLE
Otros activos intangibles IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO
ACTIVOS NO CORRIENTES
MANTENIDOS PARA LA VENTA
OTROS ACTIVOS
TOTAL DEL ACTIVO

Marzo Diciembre 2024
2023
Total Total PASIVO
1,945,933 1,119,615 OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO
1,914,283 1,116,005 Obligaciones a la Vista 561
31,089
144,910

2,722 Obligaciones por Cuentas a Plazo
1,052

2,279

1,478,405

1,136,405

54,871

54,722

0

0

0

0

0
0 0
7,372

0
0 0
6,343

186,098 Otras Obligaciones 0 FONDOS INTERBANCARIOS

186,452

174,884

186,452
50,621
202,542
207,974

174,884
51,496
202,900
208,342

0
0 1,700

Marzo Diciembre 2024
2023
Total Total 2,227,340 1,470,031
693,012
276,625

888 Obligaciones por Cuentas de Ahorro
0

-5,432

ESTADO DE RESULTADOS
AL 31 DE MARZO 2024
En Miles de Soles
DEPÓSITOS DE EMPRESAS DEL SISTEMA
FINANCIERO Y ORG. FIN. INT.
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
DERIVADOS PARA NEGOCIACIÓN
DERIVADOS DE COBERTURA
CUENTAS POR PAGAR

-5,442 PROVISIONES

8,525

0 Provisión para créditos contingentes 0 Provisión para litigios y demandas 625 IMPUESTOS CORRIENTES

8,525
0 0

8,722
0 0

0

0

34,187

8,094

2,277,424

1,493,190

IMPUESTO DIFERIDO
1,700

625 OTROS PASIVOS

0
0 4,719
843
843
906
5,267

0 TOTAL DEL PASIVO
0 5,109
1,019
1,019
1,190
5,319

0
597
2,544,490

PATRIMONIO
Capital Social Ajustes al Patrimonio Resultados Acumulados Resultado Neto del Ejercicio
265,200
1,044
-6,700
7,522

265,200
-2,934
-24,807
18,107

267,066

255,566

2,544,490

1,748,756

794,994

807,826

0 TOTAL DEL PATRIMONIO
501
1,748,756 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
RIESGOS Y COMPROMISOS
CONTINGENTES

8,722

APR

Total
Requerimiento de colchones:

429,448

38,650 Requerimiento de colchón de conservación
429,448

38,650 Requerimiento de colchón por ciclo económico Requerimiento de colchón por riesgo por concentración de mercado
Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
Método Estándar Riesgo de Tasa de Interés
APR

Total
33,715
22,311

Riesgo de Precio
Total requerimiento de colchones
3,371

0

11,404

1,140

Riesgo de Commodities
0

0

Método de Modelos Internos
0

0

33,715

3,371

Riesgo Cambiario
Total APR por Riesgo de Mercado y Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado
Capital ordinario de nivel 1 asignado a cubrir colchones Requerimiento de patrimonio efectivo por riesgos adicionales:
Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo por concentración individual, sectorial y regional Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo por tasa de interés en el libro bancario Provisiones voluntarias aplicables para disminuir requerimiento de patrimonio efectivo por riesgos adicionales Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgos Adicionales Patrimonio Efectivo asignado a cubrir riesgos adicionales
Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
Método del Indicador Básico Método Estándar Alternativo Métodos Avanzados Total APR por Riesgo de Operacional y Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional
APR
47,677
0 0

4,768 Patrimonio Efectivo:
0 Capital Ordinario de Nivel I
0 Patrimonio Efectivo de Nivel I

Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la venta Inversiones a Vencimiento
12,771
0 0
12,771
161,500

0

10,049

266,222
266,222

47,677

4,768 Patrimonio Efectivo de Nivel II

5,408
271,631

46,789

Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo
69,610

15,668

2,465

2,937

1,478

0

0

2,669

1,659

0

0

Cuentas por Cobrar
0

0

Otros Ingresos Financieros
0

0

GASTOS POR INTERESES

15,541

1,140

Obligaciones con el Público
15,532

1,138

Fondos Interbancarios
9

2

Depósitos de Empresas del Sistema Financiero y Organ. Finan. Internac.

0

0

Adeudos y Obligaciones Financieras
0

0

Adeudos y Obligaciones con el Banco Central de Reserva del Perú
0

0
0

Cuentas por pagar
0

Intereses de Cuentas por Pagar
0

0

Resultado por Operaciones de Cobertura
0

0

Otros Gastos Financieros MARGEN FINANCIERO BRUTO

0

0

9,723

6,991

-8

154

MARGEN FINANCIERO NETO

9,731

6,837

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

4,354

2,349

Ingresos por Créditos Indirectos Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza Ingresos por emisión de dinero electrónico
1,734

1,132

0

0

0

0

Ingresos Diversos
2,620

1,217

30

31

Primas al Fondo Seguro de Depósito Gastos Diversos MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
RESULTADOS POR OPERACIONES
FINANCIERAS ROF
Utilidad-Pérdida en Diferencia de Cambio Otros
3

2

27

29

14,055

9,155

233

-42

233

-42

0

0

14,288

9,113

GASTOS DE ADMINISTRACIÓN

5,924

6,009

Gastos de Personal y Directorio
3,807

3,701

Gastos por Servicios Recibidos de Terceros
1,834

1,839

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Otras Provisiones RESULTADO DE OPERACIÓN
OTROS INGRESOS Y GASTOS
RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE
IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
OTROS RESULTADOS INTEGRALES, NETO
RESULTADOS INTEGRALES DEL AÑO

100,081 Superávit déficit global de Patrimonio Efectivo
8,131

Resultado por Operaciones de Cobertura 1

IMPUESTO A LA RENTA
510,839

25,264

551

MARGEN OPERACIONAL NETO
10,049

Total
1,978

Impuestos y Contribuciones 0

Total
3,440

Cartera de Créditos Directos
MARGEN OPERACIONAL
10,049

Marzo 2023

550

Otros Ingresos y Gastos
Ratio de Capital Global %

002-2280520-1

Fondos Interbancarios
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

Total
Patrimonio Efectivo Total Total APR por Riesgo de Crédito, Mercado y Operacional y Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito, Operacional y Mercado:
Patrimonio Efectivo asignado a cubrir Riesgo de Crédito, Mercado y Operacional
Total
2,231

0

Disponible
Provisiones para Créditos Directos
REPORTE N 4-D
RESUMEN DE REQUERIMIENTOS PATRIMONIALES
AL 31 DE MARZO 2024
En Miles de Soles Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
Método Estándar Total APR por Riesgo de Crédito y Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito
INGRESOS POR INTERESES

Marzo 2024

283

469

566

487

7,798

2,617

-172

-113

-198

-113

26

0

0

0

7,970

2,730

0

0

0

0

7,970

2,730

-448

-150

7,522

2,580

3,976

1,060

11,498

3,640

202,021

53.17

UTILIDAD PERDIDA POR ACCION BÁSICA

0.114

0.039

UTILIDAD PERDIDA POR ACCION DILUIDA

0.114

0.039

Unidad de Finanzas y Operaciones