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BOLETÍN OFICIAL

Lima, lunes 8 de abril de 2024 I EL PERUANO

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA
Al 31 de diciembre de 2023 y 2022
Expresado en miles de soles ACTIVO

2023

DISPONIBLE
Caja Banco Central de Reserva del Perú Bancos y Otras Empresas del Sist. Finan. del Pais Bancos y Otras Instituciones Financieras del Exterior Canje Otras Disponibilidades
10,902,789
1,311,255
8,430,738
47,232
759,159
47,370
307,035

FONDOS INTERBANCARIOS
INVER. A VAL. RAZONABLE CON CAMBIOS EN
RESULT.
Instrumentos de Deuda
INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA
Instrumentos Representativos de Capital Instrumentos Representativos de Deuda CARTERA DE CREDITOS
Cartera de Créditos Vigentes Cartera de Créditos Refinanciados Cartera de Créditos Vencidos Cartera de Créditos de Cobranza Judicial - Provisiones para Créditos
2022

74,213

IMPUESTOS CORRIENTES
IMPUESTO DIFERIDO

OTROS ACTIVOS

TOTAL DEL ACTIVO

OBLIGACIONES CON EL PUBLICO
Obligaciones a la Vista Obligaciones por Cuentas de Ahorro Obligaciones por Cuentas a Plazo Otras Obligaciones
FONDOS INTERBANCARIOS

8,817 DEPOSITOS DE EMPRESAS DEL SIST. FINANC. Y
ORGANISMOS FINANCIEROS

2023

2022

42,260,423
14,802,013
12,501,885
14,161,034
795,491

42,311,479
15,282,129
14,156,002
12,049,142
824,206

67,036

836,769

GASTOS POR INTERESES
685,484 Obligaciones con el Público 483,533 Fondos Interbancarios
216,137

Depósitos a la Vista
696,861

909,330

216,137

Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo
34,020
105,888

4,613,692
4,572
4,609,120
49,154,600
48,816,672
1,661,333
933,711
1,435,758
-3,692,874

4,626,844
4,031
4,622,813 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS
Adeud. y Obligac. con Empr. e Instituc. Financ. del País 54,288,965 Adeudos y Obligaciones con Empresas del Exterior 53,848,026 y Organismos Financieros Internacionales 1,555,609 Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior 942,732 Valores y Títulos 1,396,602
-3,454,004 DERIVADOS PARA NEGOCIACION

420,057 DERIVADOS PARA COBERTURA

9,669,740
303
545,704
462,934

0
3,307,787
312,518
150,565
33,041
128,912

41,315
1,018
40,297
OTROS PASIVOS
1,566,921
1,527,823
39,098

294,845
282,127
TOTAL DEL PASIVO:
460,798
419,242
PATRIMONIO
228,610
154,412 Capital Social Capital Adicional 424,514
395,672 Reservas Ajustes al Patrimonio 261,708
237,891 Resultados Acumulados

Resultado Neto del Ejercicio

70,421,237 73,854,776 TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO
0

11,107,679
891,932

5,894 CUENTAS POR PAGAR

883,746 PROVISIONES
305 Provisión para Créditos Contingentes 883,441 Provisión para Litigios y Demandas Otros
2023

2022

5,150,367
292,196
10,192
33,499
246,452
4,566,966
1,062

4,113,889
124,788
2,903
6,004
195,312
3,782,855
2,027

2,191,847
1,396,292

1,261,569
720,847

32,558 Dptos. de Emp. del Sist. Financ. y Org. Financ. Internac.
169,393 Adeudos y Obligaciones Financieras Adeudos y Obligaciones del Sistema Financiero del País Adeud. y Oblig. con Instit. Financ. del Ext. y Organ. Financ. Internac.
13,698,548 Otros Adeudos y Obligaciones del País y del Exterior 794,808 Comisiones y Otros Cargos por Adeudos y Obligaciones Financieras Valores, Títulos y Obligaciones en Circulación 10,829,512 Intereses de Cuentas por Pagar 125
2,074,103
MARGEN FINANCIERO BRUTO
592,327

Provisiones para Créditos Directos 59,460
MARGEN FINANCIERO NETO
4,226,937
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
349,907 Ingresos por Créditos Indirectos 174,374 Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza 30,731 Ingresos Diversos 144,802 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS
Gastos por Créditos Indirectos Primas al Fondo de Seguro de Depósito Gastos Diversos
17,360

35,151

45,436
593,427
13,534
457,449
44,684
17,116
60,644
139,332

13,690
348,790
15,778
167,241
32,558
19,684
113,529
143,091

2,958,520

2,852,320

1,014,065

595,989

1,944,455

2,256,331

920,816
86,818
11,442
822,556
411,346
17,533
62,939
330,874

917,858
78,652
15,991
823,215
385,767
19,748
62,276
303,743

483,560

425,181
MARGEN FINANCIERO NETO DE INGRESOS Y GASTOS
POR SERVICIOS FINANCIEROS

58,838,706 62,962,569

11,582,531 10,892,207
8,226,777 8,026,777
33,079
394,463
1,630,644 1,488,093
-128,032
-442,815
1,083,138
173
736,925 1,425,516
70,421,237 73,854,776
0 0
28,841,618 45,444,267

0 RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

RESUMEN DE REQUERIMIENTOS PATRIMONIALES
Al 31 de Diciembre de 2023
En milesde soles

Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:
Método Estándar APR y Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito Total
Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:
Método Estándar Riesgo de tasa de interés Riesgo cambiario APR y Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado Total
Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:
Método Estándar Alternativo APR y Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional Total APR y Req. de Patrim. Efec. x Riesgo Cred., Merc. y Oper
Total Patrimonio Efectivo asignado a cubrir Riesgo de Crédito, Mercado
IX
y Operacional

Requerimiento de colchones
X Requerimiento de colchón de conservación
XII Requerimiento de colchón por riesgo por concentración de mercado Total Requerimiento de colchones

XIII
Capital ordinario de nivel 1 asignado a cubrir colchones

XIV
Requerimiento de patrimonio efectivo por riesgos adicionales XV Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo por concentración individual, sectorial y regional
XVII Provisiones voluntarias aplicables para disminuir requerimientode patrimonio efectivo por riesgos adicionales

XVIII
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgos Adicionales

XIX Patrimonio Efectivo asignado a cubrir riesgos adicionales Patrimonio Efectivo XX Capital Ordinario de Nivel I

XXI
Patrimonio Efectivo de Nivel I
XXII Patrimonio Efectivo de Nivel II
XXIII Patrimonio Efectivo Total XXIV Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo XXV Superávit déficit global de Patrimonio Efectivo XXVI Ratio de Capital Global %

613,246

INGRESOS POR INTERESES
Disponible Fondos Interbancarios Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la venta Cartera de Créditos Directos Otros Ingresos Financieros

909,330

DERIVADOS PARA NEGOCIACION
431,155

DERIVADOS DE COBERTURA
0

CUENTAS POR COBRAR
1,343,512
Cuentas por Cobrar por Bienes y Serv. y Fideicomiso 405
Otras Cuentas por Cobrar 1,343,107

BIENES REALIZABLES RECIBIDOS EN PAGO Y
ADJUDICADOS
38,410
Bienes Realizables 1,681
Bienes Recibidos en Pago y Adjudicados 36,729

PARTICIPACIONES
1,283,061
Subsidiarias 1,244,953
Asociadas y Participaciones en Negocios Conjuntos 38,108
INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO

ACTIVO INTANGIBLE

ESTADO DE RESULTADOS
Por los años terminados al 31 de diciembre de 2023 y 2022
Expresado en miles de soles
PASIVO Y PATRIMONIO

10,306,736
1,399,499
8,489,627
48,375
159,403
46,058
163,774

3

APR
66,265,610
66,265,610
APR
1,194,377
335,987
1,530,364
APR
4,668,885
4,668,885
72,464,859

Monto S/
5,963,905

5,963,905
Total 153,037
119,438
33,599

153,037
Total 466,889

466,889
6,583,831
8,983,396

452,905
724,649

1,177,554

1,177,554

808,705
137,954

670,751
670,751

10,006,339
10,006,339
825,362
10,831,701
8,432,135
2,399,565
14.95%

2,453,925 2,788,422

RESULTADOS POR OPERACIONES FINANCIERAS ROF
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados Inversiones Disponibles para la Venta Derivados de Negociación Resultado por Operaciones de Cobertura Ganancia Perdida en Participaciones UtilidadPerdida en Diferencia de Cambio Otros MARGEN OPERACIONAL

GASTOS DE ADMINISTRACION
Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACIÓN DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Créditos Indirectos Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar Prov. para Bs. Realiz., Recib. en Pago, Recup. y Adjud. y Otros Deterioro de Inversiones Deterioro de Activo Fijo Deterioro de Activos Intangibles Provision para litigios y demandas Otras Provisiones RESULTADO DE OPERACION

OTROS INGRESOS Y GASTOS

381,713
41,705
59,447
-116,637
-41,226
90,415
327,151
20,858
2,835,638

1,553,457
735,511
722,732
95,214
71,102

678,952
-6,660
30,339
-390,581
-67,215
239,392
648,834
224,843
3,467,374

1,464,143
726,424
652,160
85,559
108,174

1,211,079
243,995
-19,818
4,524
19,397
231,315
997
2,265
5,220
95
967,084

44,305

1,895,057
37,207
5,206
1,699
22,766
0 1
7,533
2 0
1,857,850

43,368

RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPTO. A LA RENTA

1,011,389

1,901,218

-274,464

-475,702

736,925
0 ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO RESULTADO INTEGRAL
Por los años terminados al 31 de diciembre de 2023 y 2022
Expresado en miles de soles 2023
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO
736,925
Otro Resultado Integral:
Inversiones Disponibles para la Venta 315,543
Coberturas de flujo de efectivo -2,116
Participación en Otro Resultado Integral de Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 1,356

1,425,516
-1

IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

Otro Resultado Integral del Ejercicio, neto de Impuestos
RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

2022
1,425,516
-94,354
-229
475

314,783

-94,108

1,051,708

1,331,408

ACTIVOS OTORGADOS EN GARANTÍA DE FINANCIAMIENTOS RECIBIDOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2023
Concepto 1. Financiamientos recibidos con garantía de cartera de créditos CREDITOS HIPOTECARIOS-FONDO MIVIVIENDA
Total
Monto de los Activos S/. 000
751,567
751,567

Contraparte del financiamiento
Plazo del contrato
COFIDE

INDEFINIDO

Deuda que respalda S/. 000
744,572
744,572

Jurisdicción
PERUANA

PERU
002-2276701-2