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BOLETÍN OFICIAL

Lima, jueves 4 de abril de 2024 I EL PERUANO

3

Publicado en cumplimiento a lo dispuesto por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA
AL 31 DE DICIEMBRE 2023 Y 31 DE DICIEMBRE 2022

ESTADO DE RESULTADOS POR LOS AÑOS
TERMINADOS AL 31 DE DICIEMBRE 2023 Y 2022

En miles de Soles
En miles de Soles
Al Al 31.12.2023 31.12.2022
272,540
350,162
Disponible 36,499
Caja 36,063
93,512
Banco Central de Reserva del Perú 103,996
139,911
Bcos. y otras Emp. del Sist. Fin. del País 207,106
2,528
Bcos. y otras Inst. Financieras del Ext.
2,675
90
Otras Disponibilidades 322
Fondos Interbancarios 30,012
Inversiones Disponibles para la Venta 382,700
143,428
Instrumentos Representativos de Capital 74
Instrumentos Representativos de Deuda 382,700
143,354

Activo
1,503,759 1,633,230
Cartera de Créditos 1,531,156 1,653,699
Cartera de Créditos Vigentes 35,769
38,979
Cartera de Créditos Refinanciados 91,960
49,319
Cartera de Créditos Vencidos 1,956
770
Cartera de Créditos en Cobranza Judicial -157,082 -109,537
- Provisiones para Créditos
26,056
22,780
Cuentas por Cobrar Cuentas por Cobrar por Venta de Bienes y Servicios y Fideicomiso 8,291
11,936
Otras Cuentas por Cobrar 17,765
10,844
Participaciones 435
Asoc. y Particip. en negocios conjuntos 435

Inmuebles, Mobiliario y Equipo Activo Intangible Otros Activos Intangibles Impuestos Corrientes Impuesto Diferido Otros Activos Total del Activo
7,093
7,698
54,666
48,833
54,666
48,833
13,856
11,763
79,570
52,538
14,169
18,169
2,106,633 2,566,824

Contingentes Deudoras
3,869,414 5,218,337

Cuentas de Orden Deudoras
6,399,394 8,409,665

Contracuenta de Cuentas de Orden Acreedoras
2,493

1,590

Pasivo y Patrimonio Obligaciones con el Público Obligaciones a la Vista Obligaciones por Cuentas de Ahorro Obligaciones por Cuentas a Plazo Otras Obligaciones Depósitos de Emp. del Sistema Financiero y Org. Financ. Intern.
Depósitos a Plazo Adeudos y Obligac. Financieras Adeudos y Oblig. con Empresas e Instituciones Financieras del País Valores y Títulos Derivados para Negociación Derivados de Cobertura Cuentas por Pagar Provisiones Provisión para Litigios y Demandas Otros
Al Al 31.12.2023 31.12.2022
1,453,428 1,804,283
22,671
20,052
355,390
207,293
1,073,582 1,575,092
1,785
1,846
163,536

258,729

163,536

54,004
204,725

-

-

Otros Pasivos Total del Pasivo
-

-

81,774
6,249

74,282
8,014

2,514
3,735

2,890
5,124

14,399

11,465

1,719,386 2,156,773

Patrimonio
387,247

410,051

Capital Social Reservas Ajustes al Patrimonio Resultados Acumulados Resultado Neto del Ejercicio
413,057
57,309
130
-83,249

413,057
144,762
-315
-129,255
-18,198

Total del Pasivo y Patrimonio
2,106,633 2,566,825

Contingentes Acreedoras Responsab. por Líneas de Crédito no Utiliz. y Créd. Concedidos no Desem.

3,869,414 5,218,337

Contracuentas de Cuentas de Orden Deudoras Cuentas de Orden Acreedoras
3,869,414 5,218,337
6,399,394 8,409,665
2,493
1,590

FORMA "B-2"
Estado de Resultados Integrales al 31 de Diciembre del 2023 y 2022
En miles de Soles
Resultado Neto del Ejercicio Otro Resultado Integral:
Inversiones disponibles para la venta Otro Resultado Integral del ejercicio, neto de impuestos Resultado Integral Total del Ejercicio
2023

2022

-83,249

-18,198

445
445
-82,804

79
79
-18,119

Estado de Resultados Ingresos por Intereses Disponible Fondos Interbancarios Inversiones Disponibles para la Venta Cartera de Créditos Directos Gastos por Intereses Obligaciones con el Público Fondos Interbancarios Depósitos de Empresas del Sistema Financiero y Organismos Finan. Int.
Adeudos y Obligaciones Financieras Ad. y Oblig. del Sistema Finan. del País Valores, Títulos y Oblig. en Circulación Cuentas por Pagar
Al Al 31.12.2023 31.12.2022
511,528 442,271
10,849
6,354
6,690
4,165
10,271
13,457
487,552 414,461
123,818
96,506
121,672
86,900
186
6 62
1,888
1,888
10

541
3,604
1,504
2,100
5,431

10
-

5,431
24

Margen Financiero Bruto
387,710

345,765

Provisiones para Créditos Directos
333,024

180,196

54,686

165,569

123,494
123,494
10,208

104,527

Intereses de Cuentas por Pagar Otros Gastos Financieros
Margen Financiero Neto
Ingresos por Servicios Financieros Ingresos Diversos Gastos por Servicios Financieros Primas al Fondo de Seguro de Depósito Gastos Diversos Margen Financiero Neto de Ingresos y Gastos por Servicios Financieros
6,259
3,949

4,021
3,988

167,972

262,087

Res. por Operaciones Financ. ROF
Utilidad - Pérdida en Diferencia de Cambio Otros Margen Operacional
5,066
4,882
184
173,038

6,572
3,167
3,405
268,659

Gastos de Administración
272,987

278,019

122,116
149,642
1,229

116,719
159,922
1,378

Gastos de Personal y Directorio Gastos por Servicios Recibidos de Terceros Impuestos y Contribuciones
104,527
8,009

Depreciaciones y Amortizaciones Margen Operacional Neto
28,385

32,961

-128,334

-42,321

Valuación de Activos y Provisiones Prov. para Incobrab. de Ctas. por Cobrar Deterioro de Activo Fijo Deterioro de Activos Intangibles Provisiones para Litigios y Demandas Resultado de Operación
6,225

5,705

3,391
74
613
2,147
-134,559

2,251
3,454
-48,026

Otros Ingresos y Gastos Res. del Ejercicio antes de Imp. a la Renta
24,278

22,384

-110,281

-25,642

27,032

7,444
-18,198

Impuesto a la Renta Resultado Neto del Ejercicio
-83,249

Reporte N 4 - D
Resumen del Requerimiento de Patrimonio Efectivo Adicional Expresado en miles de soles - Exposiciones al 31 de Diciembre 2023
Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito:

APR

Total
Método Estándar
1,662,969

149,667

Total APR por Riesgo de Crédito y Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito
1,662,969

149,667

Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:

APR

Total
IX

Patrimonio Efectivo asignado a cubrir Riesgo de Crédito, Mercado y Operacional 3

Requerimiento de colchones X
Requerimiento de colchón de conservación
12,760

XIII

12,760

Total requerimiento de colchones 4

Método Estándar
3,555

356

XIV CET1 asignado a cubrir colchones Requerimiento de patrimonio efectivo por riesgos adicionales
Riesgo de Tasa de Interés
2,497

250

XV

Riesgo Cambiario
1,058

106

Total APR por Riesgo de Mercado y Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado
3,555

356

Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Operacional
APR

375,057

Método del Indicador Básico Total APR por Riesgo Operacional y Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional
375,057

Total APR por Riesgo de Crédito, Mercado y Operacional Activos y contingentes ponderados por riesgo totales y Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crédito, Operacional y Mercado
2,041,581

Total
37,506
37,506

187,529

261,322

Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo por concentración individual, sectorial y regional 6

XVIII Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgos Adicionales XIX Patrimonio Efectivo asignado a cubrir riesgos adicionales XX

Capital Ordinario de Nivel I 8

XXI Patrimonio Efectivo de Nivel I 8
XXII Patrimonio Efectivo de Nivel II 8

38,280
10,477
10,477
13,260
311,966
311,966
896

XXIII Patrimonio Efectivo Total 8

312,862

XXIV Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo
210,765

XXV Superávit déficit global de Patrimonio Efectivo
102,097

XXVI Ratio de Capital Global %

DEPARTAMENTO DE CONTABILIDAD

15.32

002-2275442-1